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INSURANCE PROPOSAL SYSTEM
v3.75.0
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📋 保險建議書
📊 建議內容彙整
📈 保費走勢圖
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保險建議書
壽險顧問
建議書日期
👥
投保人員資料
輸入要保人資料(若要保人 ≠ 被保險人時請開啟)
被保險人
姓名
性別
男
女
出生日期
/
/
保險年齡
職業等級
1 級
2 級
3 級
4 級
5 級
6 級
要保人(為被保險人之)
本人
配偶
父母
子女
祖孫
其他
要保人
姓名
性別
男
女
出生日期
/
/
保險年齡
職業等級
1 級
2 級
3 級
4 級
5 級
6 級
繳別
年繳
半年繳
季繳
月繳
情境模板
不套用
👶🏻 新生兒規劃
🧒🏻 兒童規劃
🧑🏻🎓 青少年規劃
🧑🏻💼 成人規劃
🏥
險種規劃
👶 兒童規劃
🧑 成人規劃
🩺 體檢提醒
0
⚠️ 核保警示
0
🩺
核保提醒
×
💎
保額異常提醒
×
📉
責任曲線調整
未啟用
💡 隨年齡增長,部分責任(房貸、教育金等)逐漸減輕,可同步調降保額以控制保費。 請勾選下方商品並設定調整規則,系統會在走勢圖呈現「原方案 vs 調整後」對比。
🤖 智慧推薦 — 一鍵套用合適的曲線設定
👥
人生階段型
45 歲起每年降 5%(留 20%)
推薦
✏️
自訂
自行設定所有參數
從
歲開始,每
年保額下調
%
最低保留
%(避免無保障)
📋 適用商品(請勾選):
📊
建議內容彙整
應繳保險費合計(年繳)
NT$
0
元
半年繳
0
季繳
0
月繳
0
註:分期係數(半=0.52、季=0.262、月=0.088)
非年繳÷12
;
半年繳貴 4%、季繳貴 4.8%、月繳貴 5.6%
分期保費為估算值,實際以各公司核保通知為準
📋 複製給客戶
險種名稱
繳費期間
保額/單位
投保對象
保費
應繳保險費合計
0 元
※ 未滿 15 足歲之被保險人累積壽險及傷害保險喪葬費用保險金最高以新臺幣 69 萬元為限。
※ 全球人壽御守傷害暨兒童傷害失能保險附約為一年期非保證續保之傷害保險。
※ 全球人壽御守傷害暨兒童失能傷害保險附約無提供被保險人保險年齡滿十六歲前意外身故之意外身故保險金或喪葬費用保險金。
※ 標示為「1 年期」之附約除意外傷害保險外均為保證續保,續保保費依保單條款及被保險人續保時之年齡與費率重新計算,保費將隨年齡增長,並可能因主管機關核定之費率調整而變動。
※ 意外傷害保險附約為非保證續保,本公司於各保單年度期滿前有權決定是否同意續保。
📈
保費走勢圖
📌 各年度保費係以現行費率試算之預估值;主約期滿後不再繳費,一年期附約保費將隨被保險人年齡增長、並可能因費率調整而變動,僅供參考。
顯示:
總保費
依公司分
依商品分
期間:
20
30
40
50
60
20
30
40
50
60
未來 20 年
📌 主約期滿後不繳費,附約逐年依年齡計算
💵 通膨換算(顯示實質保費)
通膨率:
%
🟢 保守 1.2%
🔵 標準 2.0%
🟠 中性 2.4%
🔴 積極 3.6%
資料來源:行政院主計總處
總保費
◀
點圖表查看各年費用
▶
依公司分
依商品分
📋 各年度保費明細表
🎯
建議保障內容(理賠項目一覽)
📋 簡易
🔍 詳細
🧍 人形圖
📌 以下保障項目金額依您所選的保額自動計算。⭐ 為主要保障項目。實際給付以契約條款為準。
列印排版:
📋 依保障分類
🏢 依公司分頁
想調整保額、加保或試算其他方案,歡迎與為您規劃的壽險顧問聯繫,將由專人為您服務。
本建議書內容僅供參考,實際保障內容請以正式契約條款為準。
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