為了讓客戶的資金運用更靈活,凱基人壽【招財進保變額壽險】的保單借款成數已大幅調升!同時揭密安聯收益成長基金的兩道天然緩衝機制。
舉例假設:客戶總投入 300 萬,帳戶價值亦為 300 萬,借款 55% = 借出 165 萬。
⚠️ 風險由 55% 上升至 59%
💡 即使淨值不變,長期不還利息會慢慢侵蝕安全水位
並非單純重壓股票,而是採取 1/3 + 1/3 + 1/3 的配置:
這種結構讓它比純股票基金波動更小,長期持有能展現「漲多跌少」的特性。
美股與台幣匯率通常呈現「負相關」,形成天然避險機制:
新冠疫情期間,基金淨值一度跌至 8 元多,但當時台幣大幅貶值,讓投資人的台幣帳戶損失並沒有那麼慘重。
這兩道緩衝機制,是讓這檔基金能長期「免於劇烈波動」的關鍵。極少數情況會出現「股匯雙殺」(如今年 4 月川普關稅事件後的短暫震盪),但市場終究會回歸常軌。目前股價已回升,匯率也回到 31.6,證明了長期持有的價值。
希望大家能善用「高成數借款」的靈活度,並透過「優質標的」做好風險控管,協助客戶做最好的資產配置!