鼎綸保經
DAILY BRIEFING / 每日通知
2026-03-13 (五) · Day 25
⚠️ DAY 25 · 嚴格重申

產壽險「生效日」送件鐵則
與報備複習

今天必須嚴肅重申「生效日與受理日」的行政鐵則。我們明白有時為了趕件會比較心急,但身為保險經紀人,嚴守合規流程是保護客戶權益與您自身職業安全的最強防護罩!

⚖️
RULES · 產壽險規範對照

核心規定一次看產險 vs 壽險的「生效日 vs 受理日」邏輯不同

🚗 產險(含車險)

絕不延遲

核心規定:生效日 「必須」 早於或等於受理日。
車險關鍵時間:生效通常為 中午 12 點,正好與助理受理截止時間相同。
⚠️ 風險警告:若生效時間已過卻未繳要保文件,空窗期發生重大事故,理賠與肇責將無法確認,極易引發消費糾紛。
🚫 破除迷思:有些產險公司窗口可能說「晚點交沒關係」,那是保險公司內部彈性。但保經受高度監管,必須絕對符合標準流程!
🏥 壽險

嚴守等於原則

核心規定:壽險生效日 「只能等於」 受理日。
📅 何時必須報備?

▍ 壽險必報備兩種情況

🕛

超過中午 12 點給資料

過了中午才送件 → 視為「隔日」受理

📅

假日收件

週末/國定假日收件 → 等隔週上班日才能受理

📱
AMY · 報備操作複習

溫故知新 · 3 步驟跟著做詳細觀念請回顧 Day 1 公告

1

開啟 AMY

主畫面點選

行銷支援
2

選功能

進入後點選

保險公司
3

點報備

選 [報備] →

壽險公司報備

系統會顯示各家保險公司的 詳細報備窗口與連結清單,直接點擊即可進行報備。

🏆
營運長一句話

合規才是走得長遠的唯一捷徑,感謝大家的理解與配合!

敬祝平安順心
恩宇營運區 營運長 李育松 2026 年 03 月 13 日