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鼎綸保經
DAILY BRIEFING / 每日通知
2026-01-20 (二) · Day 20
💎 DAY 20 · 銷售戰技
不只賣保險,更賣「資產倍增」!
用《美紅勝利》撬動高資產客戶
遇到客戶手握大筆現金(定存/活存),卻擔心「錢卡住」不敢買保險嗎? 客戶說「我要留著錢看病」嗎?今天分享一套「資產活化」銷售邏輯 — 生病有錢花,身故還能翻倍給家人!
💎 同樣花 200 萬治病,留給家人從 100 萬 → 524 萬 !
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CONCEPT · 核心觀念
打破「現金為王」的迷思用一句反問,讓客戶思考傳承縮水的問題
「我有 300 萬現金最安心,生病隨時能用。」
「如果用了這 300 萬,您的資產是不是就少了?那您的孩子拿到的傳承是不是就縮水了?」
▍ 我們提供的兩全其美方案
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WEAPONS · 數據武器
數據會說話以 64 歲女性、投保金額 300 萬為例
第 6 年保價金 100.1%
身故 724 萬
槓桿率 241.5%
客戶只需持有到第 6 年,保價金即達 100.1%(已保本),但身故保障直接跳升至 724 萬。
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「王董,錢放銀行 6 年利息才多少?放這裡,萬一去跟上帝喝咖啡,300 萬直接變 700 多萬,這就是把資產放大的威力。」
借款上限 70%
不需解約
保障繼續增值
客戶最怕急用錢拿不出來,展示《保單條款第 33 條》:
「要保人得向本公司申請保險單借款,其可借金額上限為借款當日保單價值準備金之 70%」
這 70% 的資金就像「備用金庫」,隨時可動用。
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SCENARIO · 實戰劇本
把消耗財變倍增財65 歲客戶 · 300 萬閒置資金 · 擔心醫療花費
✅ 劇本 B · 資產活化
我們的策略(美紅勝利)
💎 雙劇本差距
一樣花 200 萬治病,給家人多 + 424 萬
🏢 成功案例 · 企業主的故事
他把分散在定存與活存的錢,全部轉進這個帳戶,設定在媽媽身上
「這筆錢,急用時我能借出來,流動性沒問題。
但更重要的是,若我不幸用到這筆錢治病,因為有這個槓桿設計,最後扣掉借款,留下來的錢還是比本金多!
這比我自己投資股票,或是讓錢在銀行被通膨吃掉,要確定太多了。」
🎯
TARGET · 目標客戶
請檢視手上的客戶名單有這三種特徵的人 · 都是潛在客戶
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擔心醫療吃養老
怕醫療費把養老金/遺產吃掉的人
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附件 · 台灣人壽美紅勝利完整換算表
64 歲女、投保 300 萬範例試算
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營運長行動建議
我們不是在賣一張保單,我們是在幫客戶「鎖住利潤」並「放大資產」。「美紅勝利 + 保單借款」的組合拳,就是為高資產客戶量身打造的完美方案!
敬祝平安順心
恩宇營運區 營運長 李育松 2026 年 01 月 20 日